Aschaffenburg - Blick auf Schloss und Main

Finanzanalyse


Die Krise an den Finanzmärkten hat gezeigt, wie wichtig die Kenntnis über und das Verständnis von Finanzprodukten ist. Nur wer weiß, wie diese funktionieren, kann auch die Risiko- und Ertragschancen beurteilen und zu einer angemessenen Anlageentscheidung kommen.

Darüber hinaus erfordert die demografische Entwicklung einen zunehmenden Bedarf  an privater Altersvorsorge und verstärkt damit die Notwendigkeit jedes Einzelnen, sich mit Kapitalanlagen zu befassen. Das gilt insbesondere für Selbständige und nicht betrieblich abgesicherte Mitarbeiter.

Die Übertragung dieser Aufgabe an Bankberater brachte nicht immer das gewünschte Ergebnis - die Qualität der Beratung bei Banken und Versicherungen erhielt schlechte Kritiken und führte zu neuen aufsichtsrechtlichen Regelungen im Sinne des Verbraucherschutzes, die die Anbieter (Finanzdienstleister) zu mehr Transparenz über Produkte und deren Risiken, sowie ihre Eigeninteressen (Provisionen) verpflichtet. Beratungsprotokolle und die "Beipackzettel" genannten Produktinformationsblätter dienen häufig allerdings eher der juristischen Absicherung der Berater als der Aufklärung des Anlegers.

Unser Konzept der „zweiten Meinung“ mit der Spezialisierung auf die unabhängige Bewertung von Finanzprodukten möchte dem Anleger/Kreditnehmer die Wahl der für ihn geeigneten Produkte ermöglichen. Wir erstellen auf seinen Wunsch ein individuelles Gutachten zu Anlage- oder Finanzierungsangeboten seiner Bank. Wir erläutern klar und verständlich Chancen, aber auch Risiken und Kosten des Angebots unter Berücksichtigung der individuellen finanziellen Situation und Risikoneigung. Das schafft Wissen und Sicherheit.

Außerdem wollen wir unsere Kunden selbst in die Lage versetzen, als gleichberechtigte Gesprächspartner mit Banken und Versicherungen zu verhandeln. Dazu werden wir verschiedene Rechner bereitstellen, die die Funktionsweise von Finanzprodukten nachvollziehbar erklären.

Wir sind keine Vermittler von Finanzprodukten, sondern beraten völlig unabhängig, für einen bewussten Umgang mit Geld - Rendite und Risiko. Wir machen Sie "fit for finance".